5508

Використання вбудованих функцій excel для фінансових розрахунків

Контрольная

Информатика, кибернетика и программирование

Використання вбудованих функційexcel для фінансових розрахунків Фінансові функції Excel призначенні для обчислення базових величин, необхідних для проведення складних фінансових розрахунків. Прості та складні відсотки Прості відсотки...

Украинкский

2012-12-12

495 KB

69 чел.

Використання вбудованих функцій excel для фінансових розрахунків

Фінансові функції Excel призначенні для обчислення базових величин, необхідних для проведення складних фінансових розрахунків.

Прості та складні відсотки

Прості відсотки:

S=P*(1+i*t),     (1)

де Р – кредит(позичка) на час t з відсотковою ставкою i.

Складні відсотки:

S=P*(1+i)t,    (2)

Складні відсотки з постійними нарахуваннями:

S=P*e(i*t),    (3)

Фінансові функції в Excel викликаються за допомогою Майстра функцій через команду Вставка/Функція, або натисканням кнопки fx на панелі інструментів Стандартна.

Розрахунок параметрів позички проводиться за наступними параметрами:

  •  обсяг позички;
  •  відсоткова ставка;
  •  кількість виплат;
  •  періодичність виплат.

! Якщо відомі будь-які три параметри, можна створити формулу для розрахунку четвертого.

Розглянемо основні функції, що застосовуються лабораторній роботі для вирішення задач: ПЛТ, ПРПЛТ, ОСПЛТ, ПС, БС, ЧПС, ВСД.

Аргументи функцій для фінансових розрахунків:

Аргумент

Опис

ставка

Відсоткова ставка за один період. Якщо вона виражена в відсотках за рік, то ставку необхідно поділити на кількість періодів року.

кпер

Загальна кількість виплат (періодів).

період

Загальний період. Проміжок часу, по закінченню якого виплачуються відсотки.

плт

Внесок, який виплачується кожен період (постійна величина).

пс

Приведена вартість. Загальна сума, яка дорівнює ряду майбутніх витрат. Це основний капітал (Напр. Якщо на депозит в банку покласти 50 тис.грн, то дана величина являє собою капітал, або приведену вартість вкладених коштів). Приведена вартість може бути як додатною, так і від’ємною.

бс

Майбутня вартість – сума приведеної вартості та нарахованій по ній відсотків( Напр. Якщо на депозит в банку покласти 50 тис.грн на 5 років під 6% річних, то вкінці терміну можна отримати 63123,80 грн. остання сума є майбутньою вартістю інвестиції). Необов’язковий аргумент, якщо він не зазначений, то він по замовчуванню прирівнюється нулю. Майбутня вартість може бути як додатною, так і від’ємною.

тип

Вказує коли повинна проводитись виплати. Дорівнює 0, якщо виплата проводиться в кінці періоду, а 1 – якщо на початку. Це необов’язковий аргумент, що по замовчуванню дорівнює нулю.

Функція ПЛТ

Дана функція дозволяє розрахувати обсяг виплат по позичці (основна сума плюс відсотки) за один період, за умови постійного обсягу виплат і постійної відсоткової ставки.

Синтаксис:

ПЛТ (ставка; кпер; пс; бс; тип)

Наприклад: розмір позички 50 тис.грн, відсоткова ставка 6% річних. Позичка на 4 роки (48 місяців)

= ПЛТ( 0,06/12; 48; -50000)

Розмір щомісячних виплат дорівнює 1 174,25 грн.

ПС з «-» показує, що гроші взято в борг.

Функція ПРПЛТ

Повертає суму платежів по відсотках за вкладом за умови постійного обсягу виплат і постійної відсоткової ставки.

Синтаксис:

ПРПЛТ (ставка; період; кпер; пс; бс; тип)

= ПРПЛТ( 0,06/12; 1; 48; -50000)

Сума виплат по відсоткам дорівнює 250 грн, але обсяг по відсотках за останній період всього лише 5,84 грн.

Функція ОСПЛТ

Повертає величину виплат по погашенню основної суми позички (інвестиції)  за даний період на основі періодичних постійних виплат та постійної відсоткової ставки.

Синтаксис:

ОСПЛТ (ставка; період; кпер; пс; бс; тип)

= ОСПЛТ( 0,06/12; 1; 48; -50000)

Основна частина першої виплати 924,25 грн, або приблизно 78,7% від загальної суми виплати.

Функція ПС

Повертає приведену вартість позички по заданій відсотковій ставці та обсягу однієї виплати.

Синтаксис:

ПС (ставка; кпер; плт; бс; тип)

= ПС( 0,06/12; 48; -1174,25)

Функція повертає розмір позички 49999,94грн.

Функція БС

Повертає майбутню вартість інвестиції на основі періодичних постійних виплат та постійної відсоткової ставки.

Синтаксис:

БС (ставка; кпер; плт; пс; тип)

= БС( 0,06/12; 48;; -50000)

Загальний обсяг виплати за позичку 63524,46 грн.

 

Оцінка інвестиційного проекту

Чистий приведений дохід:

NPV=R1/(1+r ) + R2/(1+r )2 +…+ Rn/(1+r )n,   (4)

де R1, ..., Rn – дохід в 1-й, 2-й, n-й періоди,

    r – відсоткова ставка.

Внутрішня дохідність (ефективна відсоткова ставка r):

R0+ R1/(1+r ) + R2/(1+r )2 +…+ Rn/(1+r )n=0,   (5)

Функція ЧПС

Повертає обсяг чистої приведеної вартості інвестиції, використовуючи ставку дисконтування, а також вартість майбутніх виплат (від’ємне значення) та надходжень (додаткове значення).

Синтаксис:

ЧПС (ставка; значення1; значення2;…)

ЧПС (0,1;3;4;7)

Чиста приведена вартість 11,29 млн. грн.

Початкові інвестиції складають 10 млн. грн.

Чистий приведений дохід 1,29 млн.грн.

Функція ВСД

Повертає внутрішню ставку доходності для ряду потоків грошових коштів, виражених в кількісному значенні.

Синтаксис:

ВСД (значение; предположение)

=ВСД({-10:3:4:7})

IRR = 16,23%


 

А также другие работы, которые могут Вас заинтересовать

32018. Диаграммы и способы их применения 552.5 KB
  Такие диаграммы не основаны на числовых данных и используются для более наглядной подачи материала. Организационные диаграммы используют для графического описания иерархических отношений в организациях например между руководителями отделов и сотрудниками. СОЗДАНИЕ ОРГАНИЗАЦИОННОЙ ДИАГРАММЫ Для создания любой диаграммы можно нажать кнопку Добавить диаграмму или организационную диаграмму панели инструментов Рисование или выполнить команду Вставка Схематическая диаграмма.
32019. Методические рекомендации по подготовке, оформлению и защите дипломной работы 347.5 KB
  Цель написания дипломной работы закрепление и углубление теоретических знаний по избранной специальности и применение их для решения конкретных задач формирование навыков ведения исследовательской работы овладение методикой научного исследования приобретение навыков обобщения и анализа результатов полученных другими исследователями. По уровню выполнения дипломной работы и результатам ее защиты Государственной экзаменационной комиссией ГЭК делается заключение о возможности присвоения выпускнику соответствующей квалификации. ПОРЯДОК...
32020. Управління товарним асортиментом на ПП Біо-Захід 865.5 KB
  Перед тим як товар переходить до кінцевого споживача проходить певний торговотехнологічний процес: постачання товарів організацію та формування асортименту та номенклатури товарів стимулювання збуту сервісне обслуговування позиціонування. Мета даної дипломної роботи полягає у поглибленні знань з питань управління товарною політикою асортиментом та номенклатурою товарів в процесі маркетингової діяльності розробці перспективних шляхів асортиментної та номенклатурної політики ПП БіоЗахідâ направлених на корінні зміни в організації...
32021. Пути совершенствования управления геодезическими работами на примере ООО Меркурий 212 KB
  Теоретические основы организации геодезических работ. Понятие и сущность геодезических работ. Виды геодезических работ.
32022. Рассмотрение резервных снижений себестоимости строительно-монтажных работ на строительном предприятии (на примере ЗАО ДСК Блок) 635.5 KB
  Все эти особенности требуют своеобразных организационных форм и дополнительных затрат. Строительство зданий одного и того же типа в раз личных районах страны требует различных затрат материальных ресурсов. Себестоимость строительномонтажных работ представляет собой выраженное в денежной форме затраты на их производство. В себестоимость строительной продукции включаются затраты прошлого овеществленного в средствах производства труда и живого труда работников строительной организации.
32023. Расширение туристической сферы региона путем создания предприятия для развития зеленого туризма 1.29 MB
  ДИПЛОМНАЯ РАБОТА Расширение туристической сферы региона путем создания предприятия для развития зеленого туризма Специальность 7. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ РАСШИРЕНИЯ ТУРИСТИЧЕСКОЙ СФЕРЫ РЕГИОНА ПУТЕМ СОЗДАНИЯ ПРЕДПРИЯТИЯ ЗЕЛЕНОГО ТУРИЗМА 1. Роль и место зеленого туризма в развитии регионов 7 1. Особенности осуществления деятельности в области зеленого туризма...
32024. Построение внутренней сети предприятия на основе продуктов Microsoft и Linux 610.5 KB
  Первой сетевой карте ip-адрес автоматически раздает интернет-провайдер. Вторая сетевая карта (которая смотрит во внутреннею сеть) настроена статично, ip-адрес из зоны 192.168.1.0/255.255.255.0. В рамках такой внутренней сети мы сможем подключить до 253 компьютеров, которые будут свободно обмениваться данными между собой, а так же выходить в интернет.
32025. Формирования лидерских качеств у старшеклассников способом социально-психологических тренингов 345 KB
  Лидер как член группы который выдвигается в результате взаимодействия ее членов ведет группу стимулирует достижение группой ее целей организует планирует и управляет деятельностью группы проявляя при этом более высокий чем все остальные члены группы уровень участия и влияния то есть уровень активности Н. Жеребова; как член социальной группы чей авторитет власть или полномочия безоговорочно признаются остальными членами данной группы и которому они добровольно подчиняются находясь под прямым или косвенным его психологическим...