5508

Використання вбудованих функцій excel для фінансових розрахунків

Контрольная

Информатика, кибернетика и программирование

Використання вбудованих функційexcel для фінансових розрахунків Фінансові функції Excel призначенні для обчислення базових величин, необхідних для проведення складних фінансових розрахунків. Прості та складні відсотки Прості відсотки...

Украинкский

2012-12-12

495 KB

69 чел.

Використання вбудованих функцій excel для фінансових розрахунків

Фінансові функції Excel призначенні для обчислення базових величин, необхідних для проведення складних фінансових розрахунків.

Прості та складні відсотки

Прості відсотки:

S=P*(1+i*t),     (1)

де Р – кредит(позичка) на час t з відсотковою ставкою i.

Складні відсотки:

S=P*(1+i)t,    (2)

Складні відсотки з постійними нарахуваннями:

S=P*e(i*t),    (3)

Фінансові функції в Excel викликаються за допомогою Майстра функцій через команду Вставка/Функція, або натисканням кнопки fx на панелі інструментів Стандартна.

Розрахунок параметрів позички проводиться за наступними параметрами:

  •  обсяг позички;
  •  відсоткова ставка;
  •  кількість виплат;
  •  періодичність виплат.

! Якщо відомі будь-які три параметри, можна створити формулу для розрахунку четвертого.

Розглянемо основні функції, що застосовуються лабораторній роботі для вирішення задач: ПЛТ, ПРПЛТ, ОСПЛТ, ПС, БС, ЧПС, ВСД.

Аргументи функцій для фінансових розрахунків:

Аргумент

Опис

ставка

Відсоткова ставка за один період. Якщо вона виражена в відсотках за рік, то ставку необхідно поділити на кількість періодів року.

кпер

Загальна кількість виплат (періодів).

період

Загальний період. Проміжок часу, по закінченню якого виплачуються відсотки.

плт

Внесок, який виплачується кожен період (постійна величина).

пс

Приведена вартість. Загальна сума, яка дорівнює ряду майбутніх витрат. Це основний капітал (Напр. Якщо на депозит в банку покласти 50 тис.грн, то дана величина являє собою капітал, або приведену вартість вкладених коштів). Приведена вартість може бути як додатною, так і від’ємною.

бс

Майбутня вартість – сума приведеної вартості та нарахованій по ній відсотків( Напр. Якщо на депозит в банку покласти 50 тис.грн на 5 років під 6% річних, то вкінці терміну можна отримати 63123,80 грн. остання сума є майбутньою вартістю інвестиції). Необов’язковий аргумент, якщо він не зазначений, то він по замовчуванню прирівнюється нулю. Майбутня вартість може бути як додатною, так і від’ємною.

тип

Вказує коли повинна проводитись виплати. Дорівнює 0, якщо виплата проводиться в кінці періоду, а 1 – якщо на початку. Це необов’язковий аргумент, що по замовчуванню дорівнює нулю.

Функція ПЛТ

Дана функція дозволяє розрахувати обсяг виплат по позичці (основна сума плюс відсотки) за один період, за умови постійного обсягу виплат і постійної відсоткової ставки.

Синтаксис:

ПЛТ (ставка; кпер; пс; бс; тип)

Наприклад: розмір позички 50 тис.грн, відсоткова ставка 6% річних. Позичка на 4 роки (48 місяців)

= ПЛТ( 0,06/12; 48; -50000)

Розмір щомісячних виплат дорівнює 1 174,25 грн.

ПС з «-» показує, що гроші взято в борг.

Функція ПРПЛТ

Повертає суму платежів по відсотках за вкладом за умови постійного обсягу виплат і постійної відсоткової ставки.

Синтаксис:

ПРПЛТ (ставка; період; кпер; пс; бс; тип)

= ПРПЛТ( 0,06/12; 1; 48; -50000)

Сума виплат по відсоткам дорівнює 250 грн, але обсяг по відсотках за останній період всього лише 5,84 грн.

Функція ОСПЛТ

Повертає величину виплат по погашенню основної суми позички (інвестиції)  за даний період на основі періодичних постійних виплат та постійної відсоткової ставки.

Синтаксис:

ОСПЛТ (ставка; період; кпер; пс; бс; тип)

= ОСПЛТ( 0,06/12; 1; 48; -50000)

Основна частина першої виплати 924,25 грн, або приблизно 78,7% від загальної суми виплати.

Функція ПС

Повертає приведену вартість позички по заданій відсотковій ставці та обсягу однієї виплати.

Синтаксис:

ПС (ставка; кпер; плт; бс; тип)

= ПС( 0,06/12; 48; -1174,25)

Функція повертає розмір позички 49999,94грн.

Функція БС

Повертає майбутню вартість інвестиції на основі періодичних постійних виплат та постійної відсоткової ставки.

Синтаксис:

БС (ставка; кпер; плт; пс; тип)

= БС( 0,06/12; 48;; -50000)

Загальний обсяг виплати за позичку 63524,46 грн.

 

Оцінка інвестиційного проекту

Чистий приведений дохід:

NPV=R1/(1+r ) + R2/(1+r )2 +…+ Rn/(1+r )n,   (4)

де R1, ..., Rn – дохід в 1-й, 2-й, n-й періоди,

    r – відсоткова ставка.

Внутрішня дохідність (ефективна відсоткова ставка r):

R0+ R1/(1+r ) + R2/(1+r )2 +…+ Rn/(1+r )n=0,   (5)

Функція ЧПС

Повертає обсяг чистої приведеної вартості інвестиції, використовуючи ставку дисконтування, а також вартість майбутніх виплат (від’ємне значення) та надходжень (додаткове значення).

Синтаксис:

ЧПС (ставка; значення1; значення2;…)

ЧПС (0,1;3;4;7)

Чиста приведена вартість 11,29 млн. грн.

Початкові інвестиції складають 10 млн. грн.

Чистий приведений дохід 1,29 млн.грн.

Функція ВСД

Повертає внутрішню ставку доходності для ряду потоків грошових коштів, виражених в кількісному значенні.

Синтаксис:

ВСД (значение; предположение)

=ВСД({-10:3:4:7})

IRR = 16,23%


 

А также другие работы, которые могут Вас заинтересовать

65188. УРАВНЕНИЯ СОСТОЯНИЯ ЛИНЕЙНОЙ ЭЛЕКТРИЧЕСКОЙ ЦЕПИ 61.01 KB
  Для ветвей i и j имеющих взаимное сопротивление связь между всеми указанными величинами определяется следующими уравнениями: 12 при указанных положительных направлениях.
65189. Виникнення філософії. Філософський спосіб освоєння дійсності 27.5 KB
  Виникнення філософії пов'язане зі становленням світогляду його розвитком та ступенями зрілості. Вирішення першого завдання привело до появи природничих наук в лоні філософії. Останній блок питань належав і належить філософії.
65191. Суверенитет государства: понятие и содержание 27 KB
  Суверенитет государства это верховенство государственной власти внутри страны способность государственной власти издавать общеобязательные для всех членов общества правила поведения устанавливать и обеспечивать единый правопорядок...
65192. Многообразие форм знания и специфика научного знания 32.5 KB
  Познавательное отношение человека к миру осуществляется в различных формах в форме обыденного познания познания художественного религиозного наконец в форме научного познания. Первые три области познания рассматриваются в отличие от науки как вненаучные формы.
65193. Общее представление о социальной психологии как науке, ее объекте, и предмете. Социальная психология в системе психологических знаний 36.5 KB
  Социальная психология раздел психологии изучающий поведение человека в обществе социуме психические явления происходящие во время взаимодействия различных групп людей. Выработка практических рекомендаций в плане совершенствования взаимодействия людей...
65194. Проблемы и методы социальной психологии 31.5 KB
  Социальная психология пользуется определением личности которое даёт общая психология выясняет каким образом т. Отличие такого подхода от социологического заключается в том что она выявляет каким образом сформировались эти социально-типические черты почему в одних условиях формирования личности...
65195. ОСНОВНЫЕ ИДЕИ ЭЛЕЙСКОЙ ШКОЛЫ (КСЕНОФАН, ПАРМЕНИД, ЗЕНОН) 56.5 KB
  Согласно Пармениду то что есть бытие есть и это следует из самого понятия быть а того чего нет небытия нет что также следует из содержания самого понятия. Пустота отождествляется с небытием так что пустоты нет.
65196. ЕСТЕСТВЕННОЕ ВСКАРМЛИВАНИЕ ЗДОРОВОГО РЕБЕНКА 109.5 KB
  Представьте себе сколько съедал бы в сутки взрослый человек если бы его потребность в пище была бы равной потребности ребенка этого возраста. При недостатке белка в пище у ребенка могут нарушаться процессы роста и даже психического развития...