5508

Використання вбудованих функцій excel для фінансових розрахунків

Контрольная

Информатика, кибернетика и программирование

Використання вбудованих функційexcel для фінансових розрахунків Фінансові функції Excel призначенні для обчислення базових величин, необхідних для проведення складних фінансових розрахунків. Прості та складні відсотки Прості відсотки...

Украинкский

2012-12-12

495 KB

68 чел.

Використання вбудованих функцій excel для фінансових розрахунків

Фінансові функції Excel призначенні для обчислення базових величин, необхідних для проведення складних фінансових розрахунків.

Прості та складні відсотки

Прості відсотки:

S=P*(1+i*t),     (1)

де Р – кредит(позичка) на час t з відсотковою ставкою i.

Складні відсотки:

S=P*(1+i)t,    (2)

Складні відсотки з постійними нарахуваннями:

S=P*e(i*t),    (3)

Фінансові функції в Excel викликаються за допомогою Майстра функцій через команду Вставка/Функція, або натисканням кнопки fx на панелі інструментів Стандартна.

Розрахунок параметрів позички проводиться за наступними параметрами:

  •  обсяг позички;
  •  відсоткова ставка;
  •  кількість виплат;
  •  періодичність виплат.

! Якщо відомі будь-які три параметри, можна створити формулу для розрахунку четвертого.

Розглянемо основні функції, що застосовуються лабораторній роботі для вирішення задач: ПЛТ, ПРПЛТ, ОСПЛТ, ПС, БС, ЧПС, ВСД.

Аргументи функцій для фінансових розрахунків:

Аргумент

Опис

ставка

Відсоткова ставка за один період. Якщо вона виражена в відсотках за рік, то ставку необхідно поділити на кількість періодів року.

кпер

Загальна кількість виплат (періодів).

період

Загальний період. Проміжок часу, по закінченню якого виплачуються відсотки.

плт

Внесок, який виплачується кожен період (постійна величина).

пс

Приведена вартість. Загальна сума, яка дорівнює ряду майбутніх витрат. Це основний капітал (Напр. Якщо на депозит в банку покласти 50 тис.грн, то дана величина являє собою капітал, або приведену вартість вкладених коштів). Приведена вартість може бути як додатною, так і від’ємною.

бс

Майбутня вартість – сума приведеної вартості та нарахованій по ній відсотків( Напр. Якщо на депозит в банку покласти 50 тис.грн на 5 років під 6% річних, то вкінці терміну можна отримати 63123,80 грн. остання сума є майбутньою вартістю інвестиції). Необов’язковий аргумент, якщо він не зазначений, то він по замовчуванню прирівнюється нулю. Майбутня вартість може бути як додатною, так і від’ємною.

тип

Вказує коли повинна проводитись виплати. Дорівнює 0, якщо виплата проводиться в кінці періоду, а 1 – якщо на початку. Це необов’язковий аргумент, що по замовчуванню дорівнює нулю.

Функція ПЛТ

Дана функція дозволяє розрахувати обсяг виплат по позичці (основна сума плюс відсотки) за один період, за умови постійного обсягу виплат і постійної відсоткової ставки.

Синтаксис:

ПЛТ (ставка; кпер; пс; бс; тип)

Наприклад: розмір позички 50 тис.грн, відсоткова ставка 6% річних. Позичка на 4 роки (48 місяців)

= ПЛТ( 0,06/12; 48; -50000)

Розмір щомісячних виплат дорівнює 1 174,25 грн.

ПС з «-» показує, що гроші взято в борг.

Функція ПРПЛТ

Повертає суму платежів по відсотках за вкладом за умови постійного обсягу виплат і постійної відсоткової ставки.

Синтаксис:

ПРПЛТ (ставка; період; кпер; пс; бс; тип)

= ПРПЛТ( 0,06/12; 1; 48; -50000)

Сума виплат по відсоткам дорівнює 250 грн, але обсяг по відсотках за останній період всього лише 5,84 грн.

Функція ОСПЛТ

Повертає величину виплат по погашенню основної суми позички (інвестиції)  за даний період на основі періодичних постійних виплат та постійної відсоткової ставки.

Синтаксис:

ОСПЛТ (ставка; період; кпер; пс; бс; тип)

= ОСПЛТ( 0,06/12; 1; 48; -50000)

Основна частина першої виплати 924,25 грн, або приблизно 78,7% від загальної суми виплати.

Функція ПС

Повертає приведену вартість позички по заданій відсотковій ставці та обсягу однієї виплати.

Синтаксис:

ПС (ставка; кпер; плт; бс; тип)

= ПС( 0,06/12; 48; -1174,25)

Функція повертає розмір позички 49999,94грн.

Функція БС

Повертає майбутню вартість інвестиції на основі періодичних постійних виплат та постійної відсоткової ставки.

Синтаксис:

БС (ставка; кпер; плт; пс; тип)

= БС( 0,06/12; 48;; -50000)

Загальний обсяг виплати за позичку 63524,46 грн.

 

Оцінка інвестиційного проекту

Чистий приведений дохід:

NPV=R1/(1+r ) + R2/(1+r )2 +…+ Rn/(1+r )n,   (4)

де R1, ..., Rn – дохід в 1-й, 2-й, n-й періоди,

    r – відсоткова ставка.

Внутрішня дохідність (ефективна відсоткова ставка r):

R0+ R1/(1+r ) + R2/(1+r )2 +…+ Rn/(1+r )n=0,   (5)

Функція ЧПС

Повертає обсяг чистої приведеної вартості інвестиції, використовуючи ставку дисконтування, а також вартість майбутніх виплат (від’ємне значення) та надходжень (додаткове значення).

Синтаксис:

ЧПС (ставка; значення1; значення2;…)

ЧПС (0,1;3;4;7)

Чиста приведена вартість 11,29 млн. грн.

Початкові інвестиції складають 10 млн. грн.

Чистий приведений дохід 1,29 млн.грн.

Функція ВСД

Повертає внутрішню ставку доходності для ряду потоків грошових коштів, виражених в кількісному значенні.

Синтаксис:

ВСД (значение; предположение)

=ВСД({-10:3:4:7})

IRR = 16,23%


 

А также другие работы, которые могут Вас заинтересовать

28853. Выделение психологии в самостоятельную науку 49.5 KB
  Выделение психологии в самостоятельную науку Социальноэкономические предпосылки выделения психологии в самостоятельную науку: развитие промышленности и усложнение социальноэкономических отношений влияние педагогической и клинической практики. Олейник Вторая половина XIX столетия играет особую роль в истории не только психологии но и всей европейской науки. Дарвина и ее влияние на развитие психологии. Значение идей Дарвина для психологии: 1.
28854. Становление экспериментальной психологии в 19 веке 51 KB
  Становление экспериментальной психологии в 19 веке Программа развития психологии В. создал первую в мире лабораторию экспериментальной психологии. Его программа психологии как самостоятельной науки включала два направления исследований: а анализ индивидуального сознания эксперимент – субъект наблюдал за собственными ощущениями чувствами представлениями; б изучение психологии народов т. В традициях ассоциативной психологии Вундт рассматривал ее как науку которая помогает понять внутреннюю жизнь человека и исходя из этого знания...
28855. Развитие отраслей психологии в конце 19 века 65.5 KB
  Факторы эволюции: Изменчивость наследственность и естественный отбор причины многообразия видов растений и животных их единство и генетическая связь. Его учение отвергло теорию постоянства видов и точку зрения о божественном происхождении животных и человека. Преемственность психической организации животных связь психики животных и человека В работах Выражение эмоций у человека и животных Происхождение человека и половой отбор показал наличие общих генетических корней в психических способностях человека и животных оскал сжатые...
28856. Политико-правовые учения эпохи Просвещения 64.5 KB
  Он не только создал своеобразную философию права и государства но и активно защищал свои идеи на практике за неоднократно подвергался гонениям прежде всего за свои антирелигиозные нападки на католическую церковь и религиозный фанатизм. Свое учение о происхождении общества государства и права В. разделяет мысль о договорном характере государства предложенную его предшественниками но при этом отрицает реальную возможность заключения такого договора. В основе государства с его т.
28858. Учения о государстве и праве в Германии конца ХVІІІ - начала ХІХ ст. 110.5 KB
  Философское обоснование права и государства в философии права Георга Гегеля. Теоретическая доктрина исторической школы права. Телеологическая концепция права Рудольфа Иеринга. Система философии права Канта не поддается такому простому изложению как система Локка Гоббса Руссо и Спинозы.
28859. Учения о государстве и праве в Западной Европе в 19 ст. 53.5 KB
  Утилитаристская теория права Дж. на смену идеям естественного права приходит юридический позитивизм характерной чертой которого является отрицание существования иного права кроме позитивного. Утилитаристская теория права Дж. Основной задачей юридической науки является критический анализ дейтвующего права с целью его совершенствования.
28860. Учения о государстве и праве в Западной Европе в 19 ст. 92.5 KB
  Одновременно также складывалось консервативное и социологическое направление в исследовании государства. Среди ведущих представителей политикоправовой мысли во Франции этого периода необходимо назвать: Жозефа де Местра представитель консервативного направления Бенжамена Констана и Алексиса де Токвиля либеральнодемократическое направление Огюста Конта – основатель социологического направления в понимании государства и права. Происхождение и сущность государства: Необходимость и одновременно предназначение государства М. Сущность...
28861. Становление правовой науки в Российском государстве 99.5 KB
  Однако собственно теории права тогда еще не было. Все теоретическое знание о праве формировалось в рамках самостоятельной дисциплины – философии права. Последняя исследовала не столько теоретические основы позитивного права сколько право каким оно должно быть с точки зрения тех или иных идеальных критериев т. имело своим предметом то что исторически получило название естественного права.