5508

Використання вбудованих функцій excel для фінансових розрахунків

Контрольная

Информатика, кибернетика и программирование

Використання вбудованих функційexcel для фінансових розрахунків Фінансові функції Excel призначенні для обчислення базових величин, необхідних для проведення складних фінансових розрахунків. Прості та складні відсотки Прості відсотки...

Украинкский

2012-12-12

495 KB

68 чел.

Використання вбудованих функцій excel для фінансових розрахунків

Фінансові функції Excel призначенні для обчислення базових величин, необхідних для проведення складних фінансових розрахунків.

Прості та складні відсотки

Прості відсотки:

S=P*(1+i*t),     (1)

де Р – кредит(позичка) на час t з відсотковою ставкою i.

Складні відсотки:

S=P*(1+i)t,    (2)

Складні відсотки з постійними нарахуваннями:

S=P*e(i*t),    (3)

Фінансові функції в Excel викликаються за допомогою Майстра функцій через команду Вставка/Функція, або натисканням кнопки fx на панелі інструментів Стандартна.

Розрахунок параметрів позички проводиться за наступними параметрами:

  •  обсяг позички;
  •  відсоткова ставка;
  •  кількість виплат;
  •  періодичність виплат.

! Якщо відомі будь-які три параметри, можна створити формулу для розрахунку четвертого.

Розглянемо основні функції, що застосовуються лабораторній роботі для вирішення задач: ПЛТ, ПРПЛТ, ОСПЛТ, ПС, БС, ЧПС, ВСД.

Аргументи функцій для фінансових розрахунків:

Аргумент

Опис

ставка

Відсоткова ставка за один період. Якщо вона виражена в відсотках за рік, то ставку необхідно поділити на кількість періодів року.

кпер

Загальна кількість виплат (періодів).

період

Загальний період. Проміжок часу, по закінченню якого виплачуються відсотки.

плт

Внесок, який виплачується кожен період (постійна величина).

пс

Приведена вартість. Загальна сума, яка дорівнює ряду майбутніх витрат. Це основний капітал (Напр. Якщо на депозит в банку покласти 50 тис.грн, то дана величина являє собою капітал, або приведену вартість вкладених коштів). Приведена вартість може бути як додатною, так і від’ємною.

бс

Майбутня вартість – сума приведеної вартості та нарахованій по ній відсотків( Напр. Якщо на депозит в банку покласти 50 тис.грн на 5 років під 6% річних, то вкінці терміну можна отримати 63123,80 грн. остання сума є майбутньою вартістю інвестиції). Необов’язковий аргумент, якщо він не зазначений, то він по замовчуванню прирівнюється нулю. Майбутня вартість може бути як додатною, так і від’ємною.

тип

Вказує коли повинна проводитись виплати. Дорівнює 0, якщо виплата проводиться в кінці періоду, а 1 – якщо на початку. Це необов’язковий аргумент, що по замовчуванню дорівнює нулю.

Функція ПЛТ

Дана функція дозволяє розрахувати обсяг виплат по позичці (основна сума плюс відсотки) за один період, за умови постійного обсягу виплат і постійної відсоткової ставки.

Синтаксис:

ПЛТ (ставка; кпер; пс; бс; тип)

Наприклад: розмір позички 50 тис.грн, відсоткова ставка 6% річних. Позичка на 4 роки (48 місяців)

= ПЛТ( 0,06/12; 48; -50000)

Розмір щомісячних виплат дорівнює 1 174,25 грн.

ПС з «-» показує, що гроші взято в борг.

Функція ПРПЛТ

Повертає суму платежів по відсотках за вкладом за умови постійного обсягу виплат і постійної відсоткової ставки.

Синтаксис:

ПРПЛТ (ставка; період; кпер; пс; бс; тип)

= ПРПЛТ( 0,06/12; 1; 48; -50000)

Сума виплат по відсоткам дорівнює 250 грн, але обсяг по відсотках за останній період всього лише 5,84 грн.

Функція ОСПЛТ

Повертає величину виплат по погашенню основної суми позички (інвестиції)  за даний період на основі періодичних постійних виплат та постійної відсоткової ставки.

Синтаксис:

ОСПЛТ (ставка; період; кпер; пс; бс; тип)

= ОСПЛТ( 0,06/12; 1; 48; -50000)

Основна частина першої виплати 924,25 грн, або приблизно 78,7% від загальної суми виплати.

Функція ПС

Повертає приведену вартість позички по заданій відсотковій ставці та обсягу однієї виплати.

Синтаксис:

ПС (ставка; кпер; плт; бс; тип)

= ПС( 0,06/12; 48; -1174,25)

Функція повертає розмір позички 49999,94грн.

Функція БС

Повертає майбутню вартість інвестиції на основі періодичних постійних виплат та постійної відсоткової ставки.

Синтаксис:

БС (ставка; кпер; плт; пс; тип)

= БС( 0,06/12; 48;; -50000)

Загальний обсяг виплати за позичку 63524,46 грн.

 

Оцінка інвестиційного проекту

Чистий приведений дохід:

NPV=R1/(1+r ) + R2/(1+r )2 +…+ Rn/(1+r )n,   (4)

де R1, ..., Rn – дохід в 1-й, 2-й, n-й періоди,

    r – відсоткова ставка.

Внутрішня дохідність (ефективна відсоткова ставка r):

R0+ R1/(1+r ) + R2/(1+r )2 +…+ Rn/(1+r )n=0,   (5)

Функція ЧПС

Повертає обсяг чистої приведеної вартості інвестиції, використовуючи ставку дисконтування, а також вартість майбутніх виплат (від’ємне значення) та надходжень (додаткове значення).

Синтаксис:

ЧПС (ставка; значення1; значення2;…)

ЧПС (0,1;3;4;7)

Чиста приведена вартість 11,29 млн. грн.

Початкові інвестиції складають 10 млн. грн.

Чистий приведений дохід 1,29 млн.грн.

Функція ВСД

Повертає внутрішню ставку доходності для ряду потоків грошових коштів, виражених в кількісному значенні.

Синтаксис:

ВСД (значение; предположение)

=ВСД({-10:3:4:7})

IRR = 16,23%


 

А также другие работы, которые могут Вас заинтересовать

42872. Спектральний аналіз електричного кола 224.84 KB
  Спектральний аналіз вхідного періодичного сигналу. Розрахунок і побудова спектральних діаграм амрлітуд та фаз періодичного сигналу. Кожен із цих методів визначає реакцію електричного кола на вхідний вплив певного електричного сигналу.При такому методі аналізується зміна спектру сигналу.
42873. Сучасні тенденції транспортно-географічного положення України 303.5 KB
  Аналіз взаємного розташування географічних обєктів, дослідження множин місцеположень зумовили появу важливого й базового поняття географічного положення. Його найбільш глибоку теоретичну розробку під назвою економіко-географічне положення (ЕГП) здійснив свого часу М.Баранський. За його визначенням
42875. Процес доставки товару до споживача, методом потенціалів 469.5 KB
  Логістика — це процес управління матеріальним, фінансовим та кадровим потоками, а також необхідним інформаційним потоковим процесом для прискорення фізичного розподілу та мінімізації загальних витрат під час постачання, виробництва і збуту товарів з метою задоволення потреб споживачів.
42876. Підвищення ефективності організації транспортного процесу при перевезенні партіонних вантажів 576.67 KB
  Для досягнення мети необхідно вирішити наступні задачі: сформувати маршрути перевезення партіонних вантажів; визначити техніко – експлуатаційні показники роботи автомобілів на маршрутах; розрахувати годинну продуктивність автомобілів і собівартість перевезення вантажів; встановити закон розподілу розмірів партій вантажів які пред’явлені до перевезення; розрахувати чисельні характеристики замкнутої пуассонівської системи масового обслуговування яка представляє собою спільну роботу автотранспортних і навантажувальних –...
42878. Графы и алгоритмы на графах. Решение обыкновенных дифференциальных уравнений. Разработка программы для решения системы ОДУ, описывающей простейшую модель экосистемы (модель Лотка-Вольтерра). Методы оптимизации 1.58 MB
  Оптимизация как раздел математики существует достаточно давно. Оптимизация - это выбор, т.е. то, чем постоянно приходится заниматься в повседневной жизни. Термином "оптимизация" в литературе обозначают процесс или последовательность операций, позволяющих получить уточненное решение. Хотя конечной целью оптимизации является отыскание наилучшего или "оптимального" решения, обычно приходится довольствоваться улучшением известных решений, а не доведением их до совершенства. По этому под оптимизацией понимают скорее стремление к совершенству, которое, возможно, и не будет достигнуто.
42879. Создания простейшей экспертной системы 69.17 KB
  Если реакция системы не понятна пользователю то он может потребовать объяснения: CLIPS Первоначально аббревиатура CLIPS была названием языка С Lnguge Integrted Production System язык С интегрированный с продукционными системами удобного для разработки баз знаний и макетов экспертных систем. Теперь CLIPS представляет собой современный инструмент предназначенный для создания экспертных систем expert system tool. CLIPS состоит из интерактивной среды экспертной оболочки со своим способом представления знаний гибкого и мощного...
42880. Состояния международного туризма на современном этапе 84.24 KB
  Туризм – явление, известное каждому. Во все времена нашу планету пересекали многочисленные путешественники и первопроходцы. Но лишь недавно туризм возник как специфическая форма деятельности людей. Каждый из нас представляет себе туризм как отрасль, более или менее известную, поскольку все мы куда-то ездили и проводили отпуска вдали от дома. Туризм - сравнительно молодой феномен, имеющий, однако, корни, уходящие в древние времена.