5508

Використання вбудованих функцій excel для фінансових розрахунків

Контрольная

Информатика, кибернетика и программирование

Використання вбудованих функційexcel для фінансових розрахунків Фінансові функції Excel призначенні для обчислення базових величин, необхідних для проведення складних фінансових розрахунків. Прості та складні відсотки Прості відсотки...

Украинкский

2012-12-12

495 KB

68 чел.

Використання вбудованих функцій excel для фінансових розрахунків

Фінансові функції Excel призначенні для обчислення базових величин, необхідних для проведення складних фінансових розрахунків.

Прості та складні відсотки

Прості відсотки:

S=P*(1+i*t),     (1)

де Р – кредит(позичка) на час t з відсотковою ставкою i.

Складні відсотки:

S=P*(1+i)t,    (2)

Складні відсотки з постійними нарахуваннями:

S=P*e(i*t),    (3)

Фінансові функції в Excel викликаються за допомогою Майстра функцій через команду Вставка/Функція, або натисканням кнопки fx на панелі інструментів Стандартна.

Розрахунок параметрів позички проводиться за наступними параметрами:

  •  обсяг позички;
  •  відсоткова ставка;
  •  кількість виплат;
  •  періодичність виплат.

! Якщо відомі будь-які три параметри, можна створити формулу для розрахунку четвертого.

Розглянемо основні функції, що застосовуються лабораторній роботі для вирішення задач: ПЛТ, ПРПЛТ, ОСПЛТ, ПС, БС, ЧПС, ВСД.

Аргументи функцій для фінансових розрахунків:

Аргумент

Опис

ставка

Відсоткова ставка за один період. Якщо вона виражена в відсотках за рік, то ставку необхідно поділити на кількість періодів року.

кпер

Загальна кількість виплат (періодів).

період

Загальний період. Проміжок часу, по закінченню якого виплачуються відсотки.

плт

Внесок, який виплачується кожен період (постійна величина).

пс

Приведена вартість. Загальна сума, яка дорівнює ряду майбутніх витрат. Це основний капітал (Напр. Якщо на депозит в банку покласти 50 тис.грн, то дана величина являє собою капітал, або приведену вартість вкладених коштів). Приведена вартість може бути як додатною, так і від’ємною.

бс

Майбутня вартість – сума приведеної вартості та нарахованій по ній відсотків( Напр. Якщо на депозит в банку покласти 50 тис.грн на 5 років під 6% річних, то вкінці терміну можна отримати 63123,80 грн. остання сума є майбутньою вартістю інвестиції). Необов’язковий аргумент, якщо він не зазначений, то він по замовчуванню прирівнюється нулю. Майбутня вартість може бути як додатною, так і від’ємною.

тип

Вказує коли повинна проводитись виплати. Дорівнює 0, якщо виплата проводиться в кінці періоду, а 1 – якщо на початку. Це необов’язковий аргумент, що по замовчуванню дорівнює нулю.

Функція ПЛТ

Дана функція дозволяє розрахувати обсяг виплат по позичці (основна сума плюс відсотки) за один період, за умови постійного обсягу виплат і постійної відсоткової ставки.

Синтаксис:

ПЛТ (ставка; кпер; пс; бс; тип)

Наприклад: розмір позички 50 тис.грн, відсоткова ставка 6% річних. Позичка на 4 роки (48 місяців)

= ПЛТ( 0,06/12; 48; -50000)

Розмір щомісячних виплат дорівнює 1 174,25 грн.

ПС з «-» показує, що гроші взято в борг.

Функція ПРПЛТ

Повертає суму платежів по відсотках за вкладом за умови постійного обсягу виплат і постійної відсоткової ставки.

Синтаксис:

ПРПЛТ (ставка; період; кпер; пс; бс; тип)

= ПРПЛТ( 0,06/12; 1; 48; -50000)

Сума виплат по відсоткам дорівнює 250 грн, але обсяг по відсотках за останній період всього лише 5,84 грн.

Функція ОСПЛТ

Повертає величину виплат по погашенню основної суми позички (інвестиції)  за даний період на основі періодичних постійних виплат та постійної відсоткової ставки.

Синтаксис:

ОСПЛТ (ставка; період; кпер; пс; бс; тип)

= ОСПЛТ( 0,06/12; 1; 48; -50000)

Основна частина першої виплати 924,25 грн, або приблизно 78,7% від загальної суми виплати.

Функція ПС

Повертає приведену вартість позички по заданій відсотковій ставці та обсягу однієї виплати.

Синтаксис:

ПС (ставка; кпер; плт; бс; тип)

= ПС( 0,06/12; 48; -1174,25)

Функція повертає розмір позички 49999,94грн.

Функція БС

Повертає майбутню вартість інвестиції на основі періодичних постійних виплат та постійної відсоткової ставки.

Синтаксис:

БС (ставка; кпер; плт; пс; тип)

= БС( 0,06/12; 48;; -50000)

Загальний обсяг виплати за позичку 63524,46 грн.

 

Оцінка інвестиційного проекту

Чистий приведений дохід:

NPV=R1/(1+r ) + R2/(1+r )2 +…+ Rn/(1+r )n,   (4)

де R1, ..., Rn – дохід в 1-й, 2-й, n-й періоди,

    r – відсоткова ставка.

Внутрішня дохідність (ефективна відсоткова ставка r):

R0+ R1/(1+r ) + R2/(1+r )2 +…+ Rn/(1+r )n=0,   (5)

Функція ЧПС

Повертає обсяг чистої приведеної вартості інвестиції, використовуючи ставку дисконтування, а також вартість майбутніх виплат (від’ємне значення) та надходжень (додаткове значення).

Синтаксис:

ЧПС (ставка; значення1; значення2;…)

ЧПС (0,1;3;4;7)

Чиста приведена вартість 11,29 млн. грн.

Початкові інвестиції складають 10 млн. грн.

Чистий приведений дохід 1,29 млн.грн.

Функція ВСД

Повертає внутрішню ставку доходності для ряду потоків грошових коштів, виражених в кількісному значенні.

Синтаксис:

ВСД (значение; предположение)

=ВСД({-10:3:4:7})

IRR = 16,23%


 

А также другие работы, которые могут Вас заинтересовать

6223. Гонорея. Хламидиоз. Трихомониаз 130.5 KB
  Содержание Гонорея. Хламидиоз. Трихомониаз. Определение Этиология Тактика среднего медицинского работника при данных заболеваниях Принципы лечения Особенности ухода за пациентами Диспансеризация Профилактика...
6224. Конкуренция и монополия 66.5 KB
  Конкуренция и монополия. Цели изучения темы: уяснение сущности и функций конкуренции, умение дифференцировать различные типы рыночных структур, измерение уровня концентрации рынка, понимание природы монополий. Основные термины и понятия: конкуренция...
6225. Перевод числа из инфиксной формы в постфиксную 199 KB
  Одной из главных причин, лежащих в основе появления языков программирования высокого уровня, являются вычислительные задачи, требующие больших объёмов рутинных вычислений. Поэтому к языкам программирования предъявлялись требования максима...
6226. Решение задач на языке программирования Pascal 323 KB
  Введение Паскаль (англ. Pascal) - это язык программирования общего назначения. Один из наиболее известных языков программирования, широко применялся в промышленном программировании, обучении программированию в высшей школе, является базой для р...
6227. Реализация компонента, осуществляющего перевод чисел в различные системы счисления 189.5 KB
  В курсовой работе разработан собственный компонент, осуществляющий перевод чисел в различные системы счисления. Реализация модулей, описанных при создании данного компонента, произведена в среде программирования Borland C++ Builder Содержание...
6228. Порівняння загальних характеристик роботи різних методів сортування 203 KB
  Вступ В даний час обчислювальна техніка проникла практично в усі сфери людської діяльності. За допомогою ЕОМ можна вирішувати найрізноманітніші завдання. Але для того, щоб вирішити поставлену задачу, необхідно вказати послідовність дій, виконання як...
6229. Теорія графів. Розвязок задачі на основі графів на мові C++ 583.5 KB
  Теорія графів - це галузь дискретної математики, особливістю якої є геометричний підхід до вивчення об'єктів. Вона перебуває зараз у самому розквіті. Розділ теорії графів Зв'язність графів, що розглядається у цій роботі, є дуже актуальною на сьогоднішній день. Наприклад її прямим застосуванням є теорія сітей – та її додаток - теорія електронних сітей...
6230. Антибиотики (Пенициллины, цефалоспорины, макролиды) 115.5 KB
  Антибиотики (Пенициллины, цефалоспорины, макролиды) Антибиотики (от греч. anti - против, bios - жизнь) - вещества микробного, животного или растительного происхождения, избирательно угнетающие жизнедеятельность микроорганизмов. В 1929...
6231. Теория потребительского поведения 116 KB
  Теория потребительского поведения Потребительское поведение - это процесс формирования спроса отдельного потребителя (индивидуального спроса) на различные товары и услуги. Предъявляя спрос на те или иные блага, потребитель стремится извле...