97322

Макроэкономическое равновесие на товарном рынке. Потребление и сбережения в масштабе национальной экономики. Взаимосвязь инвестиций и сбережений

Реферат

Макроэкономика

В рамках микроэкономического анализа уже был исследован процесс формирования частного равновесия на отдельных рынках. Теперь обратимся к проблеме обеспечения макроэкономического равновесия. Макроэкономическое равновесие является целью и одновременно фактором эффективного функционирования экономической системы, под ним понимают установление баланса между...

Русский

2015-10-16

87.44 KB

2 чел.

ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНТСТВО МОРСКОГО И РЕЧНОГО ТРАНСПОРТА                                ФГБОУ ВПО «ГУМРФ имени адмирала С.О. Макарова»                                                          Котласский филиал                                                                                                                                   Федерального государственного бюджетного                                                                     образовательного учреждения высшего профессионального образования                   «Государственный университет морского и речного флота                                                                   имени адмирала С.О. Макарова»                                                                                                  (Котласский филиал ФГБОУ ВПО «ГУМРФ имени адмирала С.О. Макарова»)

Кафедра  Гуманитарных и социально-экономических дисциплин

«Экономика бухгалтерский учет и аудит»

Реферат

                          по дисциплине:  Макроэкономика

Тема «Макроэкономическое равновесие на товарном рынке. Потребление и сбережения в масштабе национальной экономики. Взаимосвязь инвестиций и сбережений.

Выполнила:         

Отинова И.Н.  студент гр. 12 БУ

«________»_____________ 20____ г                                                     

 

1. Понятие макроэкономического равновесия и его составляющие

В рамках микроэкономического анализа уже был исследован процесс формирования частного равновесия на отдельных рынках. Теперь обратимся к проблеме обеспечения макроэкономического равновесия.                                                                                                    Макроэкономическое равновесие является целью и одновременно фактором эффективного функционирования экономической системы, под ним понимают установление баланса между общественным производством и удовлетворением общественных потребностей, что проявляется в формировании пропорций между совокупным спросом и совокупным предложением и в установлении среднерыночной цены.                                                                                          Среднерыночная цена является показателем того, что все продавцы и покупатели с наибольшей степенью полезности реализовали свои экономические интересы, а в экономике определены направления наиболее рационального размещения и эффективного использования ограниченных ресурсов.  Чтобы понять процесс формирования макроэкономического равновесия, важно изучить факторы, его предопределяющие - совокупный спрос и предложение, лежащие в основе построения равновесных моделей. Совокупный спрос выступает как общий платежеспособный спрос всех субъектов рыночного хозяйства или определяется как абстрактная модель, отражающая уровень совокупного потребления всех субъектов рыночного хозяйства при определенном уровне цен. Структура совокупного спроса включает спрос: частных лиц на товары и услуги (^ С); потребителей инвестиционных товаров (I); государства, осуществляющего систему госзаказов (G); чистый экспорт (Х) – разницу спроса на отечественные товары со стороны иностранных потребителей и спросом на импортируемые товары. То есть: D = C + I + G + X.  В России величина совокупного спроса определяется двумя составляющими: объемом конечного потребления и валовых инвестиций.                                                                                                                              Кривая совокупного спроса AD показывает количество товаров и услуг, которое потребители готовы приобрести при каждом возможном уровне цен (рис. 1.).

Рис. 1. Кривая совокупного спроса.

На величину совокупного спроса оказывают влияние следующие неценовые факторы:                     1. Динамика процентной ставки («эффект процентной ставки»). Рост процентной ставки по кредитам снижет спрос на деньги и, как следствие, потребительский и инвестиционный спрос.

2.  Величина кассовых остатков («эффект богатства»). Реальная покупательная способность накопленных финансовых активов с фиксированным доходом снижается из-за роста цен, что делает их владельцев беднее и побуждает к снижению расходов.

3. Импорт («эффект импортных закупок»). Рост цен внутри страны, при стабильных ценах на импорт, увеличивает спрос на импортные товары и сокращает экспорт из-за его удорожания.         К неценовым факторам совокупного спроса относят: уровень налогового бремени, объем государственных и частных инвестиций, чистый экспорт, уровень благосостояния населения. Изменение этих показателей приводит к сдвигу кривой AD (см. рис. 2) либо вправо (кривая AD1), либо влево (кривая AD2).                                                                                                                    Совокупное предложение – вторая важная компонента равновесного состояния экономики. Под ним понимают общее количество товаров и услуг в национальной экономике, которое производители предлагают во всей системе рынков при определенном уровне цен.           Наглядным показателем совокупного предложения является кривая AS (рис.2), отражающая разные значения общего (среднестатистического) уровня цен в экономике.

Средняя цена

AS

 

ВНП

Рис. 2. Кривая совокупного предложения.

Факторы совокупного предложения – это:

- динамика цен на ресурсы, обусловливающая снижение или повышение цен на конечные товары.

- производительность труда, влияющая на рост предложения и динамику цен.

- законодательное регулирование экономики, например, налоги.

2. Концепции макроэкономического равновесия. Модель АD-AS

После характеристики категорий совокупного спроса и предложения, можно перейти к анализу моделей равновесного состояния экономики. Простейшей из них считается модель AD-AS, отражающая состояние равновесия экономики при балансе совокупного спроса (AD) и совокупного предложения (AS). На рис..3. это состояние отражает точка Е, соответствующая уровню равновесной цены, позволяющей окупить издержки и обеспечить нормальную прибыль производителей и максимизировать полезность потребителей.                                                    Модель AD-AS лежит в основе анализа равновесной экономики многих школ. Классическая политэкономия дает анализ данной модели в рамках нерегулируемого рынка (наглядно она представлена вертикальным отрезком AS и кривой AD2 на рис.3). Анализируя процесс формирования равновесной цены в точке Е2, классики опираются на постулат о полной занятости, об эластичности цен, зарплаты и процентной ставки, возможности свободного движения (перелива) всех ресурсов. При этом, как видно из графика, кривая AS – абсолютно неэластична, поэтому снижение совокупного спроса AD не ведет к сокращению выпуска ВНП и занятости, а лишь обусловливает снижение цен. Исходя из этого, классики делают вывод о саморегулировании рынка, без «государственной опеки».

 E2

Рис. 3. Модель общего рыночного равновесия.

В противоположность классикам Дж. Кейнс доказал, что в условиях рынка несовершенной конкуренции постулаты о гибкости цен, зарплаты и процентной ставки не действуют. Монопольная власть, деятельность профсоюзов, контрактная система обусловливают длительное постоянство заработной платы и, соответственно, издержек и уровня цен. При этом Кейнс подчеркивает, что экономика располагает незадействованными ресурсами, их использование приводит к изменению объема ВНП, без возрастания уровня цен. Графическая интерпретация этой ситуации отражена пересечением кривых AS-AD в точке Е1, на рис. 3, где формируется равновесие. Если спрос возрастает, происходит лишь смещение кривой AS вдоль горизонтального отрезка кривой AD. При этом кейнсианцы считают, что правительство может способствовать росту ВНП и росту занятости, увеличивая бюджетные расходы.                                            Родоначальником теории общего рыночного равновесия является Л. Вальрас. Он рассматривает экономику как огромный рынок, где при воздействии рыночных саморегуляторов устанавливается равновесная цена, характеризующая не только условия максимизации полезности, реализацию экономических интересов владельцев факторов производства и производителей товара, но и выступающая основой определения уровня цен во всей системе рынков. Согласно упрощенной схеме закона Вальраса, рыночное равновесие устанавливается при условии, что совокупный спрос равен совокупному предложению. При этом учитывается, что на совокупный спрос и предложение влияет не только уровень цен на конкретный товар, но и уровень цен на другие товары и услуги. Формализованно этот закон можно представить как равенство микроэкономических функций спроса и предложения:

fi (p1, p2, …, pn) = gi (p1, p2, …, pn),

 где fi – функция спроса на i-й товара;

gi – функция предложения i-го товара;

(p1, p2, …, pn) – цены на n-е товары и услуги.

Но данная модель равновесия упрощена, в силу того, что в рыночной экономике участники сделок всегда испытывают влияние бюджетных ограничений, то есть прежде чем использовать доход, его необходимо получить от реализации ранее созданных товаров или факторов производства. С учетом бюджетных ограничений уравнение Вальраса примет вид:

 Pi Di (p1, p2, ..., pn) =  Pi Si (p1, p2, ..., pn),

где Di = Fi (р1, р2, ..., рn) и Si = Gi (р1, р2, ..., рn), i = 1, 2, ...,

n – общий рыночный спрос и предложение каждого из товаров, услуг и факторов производства.

Иначе говоря, в условиях общего равновесия совокупный факторный доход в стоимостном выражении должен равняться сумме расходов.  При обосновании закона Вальраса, кроме влияния бюджетных ограничений, так же учитывают, что, при относительной автономности, рынки тесно взаимосвязаны между собой. То есть в условиях совершенной конкуренции, если на n-1 рынках достигается состояние равновесия, то оно в силу ограниченности ресурсов и бюджетных ограничений приведет к равновесию и последний рынок. То же самое происходит и с ценами. Если уровень цен в экономике вырос, то это не приведет к экономическому дисбалансу, так как большие расходы на товары и услуги будут означать, что за свои ресурсы потребители получили большую цену.                                                                                                                                           Модель общего равновесия Вальраса важна для экономической теории, однако, в ней не учитывается возможность заключения сделок до момента формирования равновесной цены, и факт информированности продавцов и покупателей об относительной цене. Эти недостатки устраняют другие экономические модели, где главный упор делается не столько на определение факторов равновесия, сколько на исследования свойств уже установившегося равновесия. Так, с помощью теории игр и так называемой теории катастроф было установлено, что в экономике может существовать несколько видов равновесия: устойчивое, когда изменение системы равновесных цен осуществляется плавно, доказывая устойчивость равновесной системы и неустойчивое, когда незначительное изменение величины спроса или предложения вызывает резкий скачок цен. Представители концепции «выпуклого анализа» доказывают возможность разделения равновесия на несколько ветвей, когда одним и тем же исходным условиям экономической системы соответствует несколько систем равновесных цен, которые резко изменяются при изменении нескольких переменных (в том числе нерыночных).  Практическую реализацию теория равновесия находит в концепции В. Леонтьева «затраты-выпуск». В данной модели экономика разбивается на ряд отраслей, между которыми движутся потоки ресурсов промежуточной и готовой продукции. Последствия изменений в конечном спросе или условиях производства (комбинации факторов) в одной отрасли изучаются через прослеживание количественных реакций всех взаимосвязей отраслей.  Общий вывод состоит в том, что анализ моделей общего рыночного равновесия имеет большое практическое значение при разработке экономической политики, позволяет выявить экономический потенциал страны, динамические факторы развития и выработать концепции нивелирования значительных конъюнктурных колебаний в экономике.

3. Потребление, сбережение в масштабе национальной экономики

Анализ общего рыночного равновесия был бы не полон без изучения структурных элементов совокупного спроса и предложения, характеризующих процесс распределения национального дохода и ВНП. Структурные составляющие совокупного спроса определяют не только уровень благосостояния участников рыночных отношений, но также динамику и перспективы развития экономической системы в целом. Для анализа равновесного состояния экономики и перспектив ее развития экономисты вводят в экономический оборот категории потребления и сбережений.  Под потреблением понимают часть национального дохода, направляемую на удовлетворение текущих потребностей или совокупность расходов на товары и услуги с целью удовлетворения материальных и духовных потребностей. По данным аналитиков, на потребление направляется от 2/3 до 3/4 национального дохода, остальную его часть составляют сбережения. Сбережения представляют собой отложенный спрос на товары и услуги. Они возникают в силу субъективных факторов, например, из-за предпочтения ликвидности, из-за консерватизма потребления, обусловливающих возникновение непотребленного остатка дохода или в результате принятия рационалистических решений о формировании целевых фондов будущих потребительских или инвестиционных расходов. В последнем случае сбережения принимают форму накоплений.  Исходя из характеристики потребления и сбережений, можно сделать вывод о делении дохода на две части:

Y = С + S,

где С – потребление;

S – сбережение.                                                                                                                                             Данная структура важна как для определения абсолютной величины потребительских расходов, объема сбережений, так и для анализа оптимального соотношений между ними. Последние отражают показатели склонности к потреблению и сбережению.                                                       Склонность к потреблению (АРС) выражает отношение потребления (С) к общему доходу Y и выражается формулой.

АРС = С/Y.                                                                                                                                               Склонность к сбережению (АРS) отражает относительную зависимость сбережения от дохода:

АРS = S/Y.                                                                                                                                                    Данные показатели позволяют определить, какая доля расходов идет на удовлетворение потребностей, а какая составляет основу будущих расходов. В настоящее время, по расчетам российских экономистов (В. Фальцман, И. Ушкалов и др.), доля потребления в доходе составляет 80%, а уровень сбережений установился на уровне – 20%.                                                                                 Эти показатели не только фокусируют в себе информацию об уровне благосостояния нации, дают возможность формировать политику предложения денег в будущем периоде, предопределять возможные изменения в совокупном спросе, выявлять перспективы прироста ВНП и национального дохода, уровня инвестиций, величину бюджетных поступлений и структуру их распределения.  Для выявления долгосрочных перспектив развития экономики важным является определение предельной склонности к потреблению (МРС) и предельной склонности к сбережению (МPS):

МРС = С/Y;

МPS =S/Y,                                                                                                                                                    где С – прирост потребления;                                                                                                                              Y – прирост дохода.

Данные показатели отражают изменения, которые происходят с объемом потребления и сбережения при приросте дохода. Кейнс, например, доказал, что рост доходов сопровождается ростом обеих составляющих – и потребления, и сбережений, но потребление чаще растет медленнее, чем увеличивается доход. Фишер, добавляет, что в стабильно функционирующей экономике МРС снижается, в то время как МРS – растет. В условиях инфляции тенденция изменяется в сторону потребления.  На соотношение потребления и сбережений также могут повлиять: рост налогового бремени, величина социальных расходов и расходов на соцстрахование, рост предложения на рынке, рост доходов.                                                                                        Макроэкономический подход предполагает построение функций потребления и сбережения на уровне общества (рис.4,.5.).

 А

Рис.4. Функция потребления.

Согласно данному графику, если расходы на потребление соответствуют доходам, кривая представляет собой биссектрису. Но если часть дохода сберегается или потребитель живет в долг, такого совпадения не происходит. При этом точка А – точка отрицательного сбережения, Б – точка нулевого сбережения, В, Г, Д – уровень потребления, при котором часть дохода сберегается (область положительного сбережения лежит между данной кривой и биссектрисой).                     График функции сбережения выступает зеркальным отражением графика потребления. Точка Б – уровень дохода (сбережение равно нулю), ниже нее отрицательное сбережение, выше – положительное.

  Б

Рис.5. Функция сбережения.

Анализ графиков позволяет наглядно проследить и предельную склонность к потреблению. Она выражается углом наклона кривой потребления. Крутой наклон означает высокую MPC, и наоборот, то есть: чем больше склонность к потреблению, тем ближе кривая потребления находится к биссектрисе.

4. Совокупные инвестиции Теория мультипликатора и принцип акселератора. Модель IS-LM. Теории ожиданий

Характер потребления в экономике может быть различен в зависимости от направлений вложения денежных средств. Так, если домохозяйства расходуют доход на приобретение товаров и услуг, экономисты говорят о личном потреблении. При личном потреблении происходит воспроизводство фактора труд (рабочая сила), и уничтожение потребительной стоимости товара. Другая сторона потребления – это производственное потребление, когда предприниматели используют накопленный денежный фонд на приобретение факторов производства. В данном случае говорят об инвестировании. Под инвестициями понимают вложения денежных средств (целевых денежных фондов) в факторы производства.                                              Целями инвестирования могут быть:

 1. Обновление (реновация) основного капитала, обеспечивающее простое воспроизводство.                2. Строительство новых предприятий или подразделений.                                                                                           3. Расширение производства.                                                                                                                                    4. Вложения в человеческий капитал, в целях повышения профессионального уровня работников.                      Роль инвестиционных вложений в экономике велика. Их величина влияет на воспроизводственные процессы, изменение отраслевой структуры, предопределяет экономический рост и, в конечном итоге, предопределяет уровень совокупных доходов и благосостояния членов общества.                   При этом важно учитывать диалектическое взаимовлияние инвестиций и экономической конъюнктуры. В том случае, если причиной прироста инвестиционных вливаний является устойчивое увеличение совокупного спроса (национального дохода), говорят об индуцированных инвестициях (их влияние проявляется в реализации эффекта акселерации, который мы рассмотрим ниже).                                                                                                                                                                              Если же инвестиционные вливания в новое оборудование, новые технологии, повышение качества продукции предшествуют изменению динамики совокупного спроса (национального дохода), говорят об автономных инвестициях.                                                                                                      Главным источником инвестиций являются сбережения.                                                                    Классическая теория всегда ставила знак равенства между величиной сбережений и инвестиций, однако Кейнс доказал, что часто инвестор и тот, кто сберегает – не одно и то же лицо. У Кейнса величина сбережений определяется через функцию потребления, то есть:S = S(Y) = Y – C(Y),

где S – величина сбережений;

S(Y) – функция, отражающая зависимость сбережения от величины дохода;                                           Y – доход;                                                                                                                                                                             C (Y) – функция потребления.

Это доказывает, что решение о сбережениях принимается параллельно решению о потребительских расходов и независимо от желаний об инвестировании. Но, чтобы экономика развивалась эффективно, необходимо равенство между сбережениями и инвестициями. Механизм, позволяющий достичь этого равенства, называют инвестиционным мультипликатором. Мультипликационный эффект проявляется в том, что размеры инвестиционных вливаний определяют уровень доходов населения, из-за увеличения числа занятых во всех сферах производства.  Если население расходует на потребление 80% дохода, а 20% сберегает, потребительская функция имеет вид: С = 0,8Y. Прирост инвестиций – 100 млрд. ед. Этот прирост вызовет снижение безработицы и рост доходов на 100х0,8=80 млрд. ед., на 20 млрд. ед. возрастут сбережения. Рост дохода простимулирует спрос на разные группы товаров и обеспечит прирост инвестиций в различных отраслях и прирост доходов, занятых в них на сумму 8080,8=64 млрд. ед. Этот процесс будет продолжаться, пока общий прирост дохода не составит 100+80+64 +...= 100(1х0,8*х0,8**х0,8***+.....)= 100(1/1 – 0,8)= 100/0,2= 500 млрд. ед. Т.е. прирост инвестиций на 100 млрд. ед. вызвал пятикратный прирост дохода. Потребительские расходы возросли на 400 млрд. ед. (500х0,8), а сбережения на 100 млрд. ед. (500 – 400) – ровно на столько возросли инвестиции.

Этот процесс можно описать с помощью уравнений.

 C(Y) +I = C(Y) + S(Y), или I = Y – C(Y) = S(Y)

При дифференциации обеих частей уравнений получим:

 dI = (1 – C´ (Y)) dY = S´ (Y) dY.

Из уравнения следует следующее выражение для мультипликатора:

k = dY/ dI = 1/ (1 – C´ (Y)) = 1/ S´(Y).

Оно означает, что при изменении уровня инвестиционной активности величина совокупного дохода изменится обратно пропорционально норме сбережений населения. Это изменение и приведет к выравниванию сбережений и инвестиций.  Но модель мультипликатора не является универсальной. Более прогрессивной моделью равновесия является модель IS-LM, предложенная Хиксом, где анализ совокупного спроса производится в двух секторах – реальном и денежном. В реальном секторе условием равновесия является равенство сбережений и инвестиций (IS), а в денежном – равенство между предпочтением ликвидности и денежной массой (LM).  Анализ равновесия в данной модели, дополняется анализом инвестиционной функции, имеющей вид:

I = I (r),   где I – уровень инвестиций;  r – агрегированная ставка процента,

При анализе данной формулы следует помнить, что I´(r) <0, то есть повышение процента вызывает сокращение инвестиций.                                                                                                                                            C учетом инвестиционной функции условие равенства сбережений и инвестиций можно представить в виде формулы: S (Y) = I (r), (рис.6).                                                                                    Согласно графику, определенная высота процентной ставки (например, R0) вызывает соответствующий объем инвестиций через посредство инвестиционной функции. Этот объем обозначен через I0. Для того, чтобы размер сбережений устанавливался на уровне, равном объему инвестиций, необходимо, чтобы доход, от размеров которого зависят сбережения, был на уровне Y0. Но, при анализе графика не ясно, на каком уровне устанавливаются доход и размер ставки. Этой цели служит анализ денежного рынка при помощи кривой LM.

s  y

Рис.6. Условие равенства сбережений и инвестиций.

Равновесие на денежном рынке зависит, по мнению автора модели, от двух составляющих – спроса на деньги для осуществления трансакционных сделок и от предпочтения ликвидности (сохранения денег в виде определенных доходных активов, включая акции и облигации), которое, в свою очередь, определяется ставкой процента (рис. 7.).

Y

Рис.7. Равновесие на денежном рынке.

Из графика видно, что равновесие на денежном рынке устанавливается, когда спрос на ликвидность при заданном уровне дохода и процента удовлетворяется за счет предложения денежной массы, то есть

Md = k (Y) + I (r) = Ms (constant),

 где k (Y) – трансакционный компонент спроса;

I (r) – предпочтение ликвидности.                                                                                                                         Из графика и формулы видно, что так же, как на рынке реального сектора, на денежном рынке каждому объему дохода устанавливается определенный уровень процента, который определяет величину денежной массы, оставшуюся после совершения сделок. Чем выше доход, тем большая часть денежной массы требуется для обеспечения текущих сделок. Более высокому доходу соответствует и высокая ставка процента. Такая форма зависимости и отражается кривой LM. После построения обеих кривых можно определить условия равновесия в экономике.                           Графически это достигается путем наложения кривых друг на друга, где точкой равновесия является точка пересечения кривых, соответствующая определенному уровню дохода и уровню процентной ставки.

Рис.8. Условия равновесия в экономике.                                                                                     Математически уровень равновесия достигается совместным решением уравнений Md = k (Y) + I (r) = Ms и S(Y) = I (r).                                                                                                                         Определяемые при этом уровень дохода и ставка процента не всегда соответствуют уровню полной занятости, который достигается в точке Y1. Этому могут способствовать: прирост госинвестиций или эмиссия денег, стимулирующих совокупный спрос. В данном случае мультипликационный эффект дополняется эффектом акселерации. Последний проявляется в том, что прирост дохода, вызываемый действием мультипликатора, увеличивает расходы на потребление, стимулируя рост производства потребительских товаров и обусловливая рост инвестиционного спроса производителей этих товаров, побуждает расширять масштабы производства средств производства, с учетом их качественного обновления.                                                В противовес мультипликатору, акселеративный эффект стимулируется изменением спроса не на инвестиционные, а на потребительские товары. При этом важно не забывать, что оба эффекта тесно взаимосвязаны между собой и взаимно обусловливают друг друга.                                                  Для практического использования эффекта акселерации в экономике используют расчет коэффициента акселерации:

It =  (Yt – Yt-1),

где It – прирост инвестиций;

 – коэффициент акселерации;

(Yt – Yt-1) – прирост дохода.                                                                                                                              Из формулы коэффициента акселерации следует, что изменения в спросе на инвестиционные товары выступают функцией от изменения спроса на товары потребления, а прирост новых инвестиций исчисляется как произведение прироста дохода на коэффициент акселерации.                       Модель мультипликатора – акселератора используется во многих странах, включая Россию, при разработке программ экономической стабилизации, структурных преобразований экономики, финансовой стратегии, инвестиционно-инновационной и социальной политики. Интегральное воздействие этих эффектов используется при построении моделей экономического роста.                 Помимо кейнсианской теорий мультипликатора-акселератора, в 70-х годах формируется неоклассическая теория, получившая название «теории ожиданий». Она базируется на определении степени отклонения текущих параметров экономики, обусловленных внешними факторами (ожиданиями рыночных субъектов, вызванных принятием правительственных решений), от нормального состояния экономики, определенного внутренними параметрами модели (например, целями стабилизационной экономической политики или политики роста). Данная модель опирается на тезис о сбалансированности всех рынков, благодаря совершенной гибкости цен и заработной платы, на рациональность поведения экономических агентов, целенаправленно использующих имеющуюся у них информацию. При этом учитывается, что вся макроэкономическая динамика определяется ситуацией на микроуровне.                              Представители этой теории выделяют три вида ожиданий: статические (Дж. Мут), рациональные (Р. Лукас, Л. Рэппинг, Т. Саржент, Н. Уоллес), адаптивные (М. Фридмэн).                                  Сторонники гипотезы статических ожиданий обосновывают необходимость учета субъектами рыночных отношений информации прошлого периода. При этом уровень цен в будущем определяется, исходя из цен, текущего периода.                                                                                        Эта ситуация может быть отражена следующим уравнением:

Pet = Pt-1,

где Pet – цена будущего периода;

Pt-1 – цена предшествующего периода.                                                                                                     Однако если ожидания продавца не оправдываются, то он учтет свои ошибки, и в будущем будет корректировать ожидания с учетом факторов, влияющих на изменение рыночной конъюнктуры. В данном случае речь идет об адаптивных ожиданиях, модель которых выражается следующей формулой:                                                                                                                                                                Pet = Pet-1 +  (Pt-1 – Pet-1), 0 <  < 1,

где  – коэффициент адаптации;

(Pt-1–Pt-1) – величина отклонения от прогноза (равенство)

прогноза и текущей ситуации, отражает нулевой уровень ожиданий).

При всей своей значимости концепция адаптивных ожиданий не учитывает возможности одновременного владения субъектами рынка прошлой и текущей информацией. Этот факт компенсирует теория рациональных ожиданий. Её представители считают, что экономические агенты, интегрируя всю информацию, принимают рациональные решения об объемах потребления, инвестициях, уровне предложения, занятости, что позволяет им, при отсутствии «шоков в экономике», предвидеть будущие изменения на основе знания объективных законов рынка. Реализация теории рациональных ожиданий предполагает, что ожидаемая цена будет представлять функцию от всех рыночных ценообразующих факторов. Формализовано эта зависимость субъективной и объективной адаптации может быть представлена:

 Pet = Pet (Xi),

где Xi – ценообразующие факторы.                                                                                                                    Теория рациональных ожиданий практически исключает отклонения от прогнозируемых параметров, но расчет цены требует больших затрат (реальные модели учитывают десятки параметров и решения системы множественных уравнений). По этой причине и учитывая, что люди адаптируются к изменениям в политике в течение 1-1,5 лет, при моделировании поведения рыночных субъектов часто используют как теорию рациональных, так и адаптивных ожиданий Модели теории рациональных ожиданий используются при прогнозировании динамических функций совокупного спроса и предложения с учетом уровня ожидаемой инфляции, безработицы, уровня прогнозируемой реальной и номинальной заработной платы. Например, модель Лукаса применяется при моделировании последствий денежной политики государства, исследовании поведения инвесторов, при формировании равновесной модели рынка труда.                                  Подводя итог, следует заметить, что рассмотренные модели в экономической политике фирм и государства имеют своей главной целью реализацию принципов оптимизации интересов потребителей и производителей материальных благ и услуг.

Список литературы

1.Экономика труда: Учебник / В.В. Адамчук, Ю.П. Кокин, Р.А. Яковлев: Под ред. В.В. Адамчука. – М.: ЗАО «Финстатинформ»,2007.

2.«Ваша прибыль в условиях рынка»./Кодацкий В.П. Москва,  «Финансы и статистика», 2008 год

3.Экономика предприятия»/Сергеев И.В. Москва, «Финансы и статистика» 2006 год.

4.Экономическая теория /Под редакцией Добрынина А.И., Тарассвича Л.С. Санкт-Петербург, издательство СПбГУЭФ, изд. «Питер», 2002 год.


 

А также другие работы, которые могут Вас заинтересовать

42638. ДОСЛІДЖЕННЯ БІТОВИХ ОПЕРАЦІЙ, ЛОГІЧНИХ ТИПІВ, ЛОГІЧНИХ ОПЕРАЦІЙ ТА ОПЕРАЦІЙ ВІДНОШЕННЯ 163 KB
  Бітові операції дозволяють обробляти цілі дані за допомогою операцій з їх бітовою структурою. Будь-які дані представляються у пам’яті комп’ютеру як ланцюг бітів. Біт – це число, яке може мати тільки одне з двох значень – „0” або „1”.Таблиця 5 № варіанта Мова Операції Значення УЛО1 УЛО2 УЛО3 ОВ1 ОВ2 БЛО B C D Паскаль NOT NOT ND = 7 2 56 56 67 100 46 78 Ci ^ == = 6 2 7 14 7 7 24 1 Паскаль NOT NOT OR = = 3.12 Паскаль NOT ND = = 4 4 23.3 4 Паскаль NOT NOT XOR = 64 15.2 Паскаль NOT ND = = 55 55 12 45 6 10 12 59 Ci ^ = ^ 17.
42639. ДОСЛІДЖЕННЯ ВКАЗІВНИХ ТИПІВ ДАНИХ 71.5 KB
  Значення змінної покажчика може бути присвоєно іншому покажчикові якщо їх типи є ідентичними. Покажчикові може бути присвоєно пусте значення null яке вказує на абстрактний неіснуючий об’єкт. Розіменування дозволяє отримати доступ до значення об’єкту на якій вказує покажчик. Розмір значення змінної залежить від її типу.
42640. Аналітичні обчислення у середовищі MathCad 45.5 KB
  Мета: Ознайомитися з аналітичним обчисленням у середовищі MthCd. Обладнання: ПК ПЗ MthCd Хід роботи Індивідуальне завдання. Варіант 10 Висновок: Ознайомилася з аналітичним обчисленням у середовищі MthCd.
42641. Хлебопекарное предприятие малой мощности 761.5 KB
  Малое и среднее хлебопечение – динамично развивающийся сектор экономики. Возросшая конкуренция на рынке хлебобулочных изделий заставляет предпринимателей интенсивно заниматься улучшением качества продукции, что невозможно без внедрения новых видов оборудования и технологий.
42642. ДОСЛІДЖЕННЯ БЛОЧНОЇ ОРГАНІЗАЦІЇ ПРОГРАМ, СТРАТЕГІЙ РОЗПОДІЛУ ПАМ'ЯТІ 71 KB
  Статичні програмні об’єкти існують весь час життя програми та доступні в тій частині програми, в якій вони описані. Статичними програмними об’єктами у мові Pascal є всі об’єкти, які об’являються у секції Var головної програми (зовнішній блок) або як типізовані константи. У мові С статичні об’єкти об’являються з позначенням „static”.
42643. Операції С, їхні пріоритети і використання. Перетворення типів 47.5 KB
  Перетворення типів Ціль роботи: Вивчити основні логічні арифметичні й інші операції С навчитися правильно складати вираження С вивчити пріоритети операцій С навчитися використовувати перетворення типів. варіант арифметична операція арифметична операція логічна операція бітова операція перетворення: явне 20 2b3c 4b1 3c2 =b =10 b^c intchr Программа: Результат: Висновок: я вивчив основні логічні арифметичні й інші операції С навчився правильно складати вираження С вивчив пріоритети операцій С навчися використовувати...
42644. Циклічні алгоритми 26 KB
  Контрольні питання 1 Накреслити схему простого циклу. 2 Що таке тіло циклу Многократно повторяющийся процесс. 3 Для чого потрібна змінна циклу Для того чтобы выполнялся цикл.
42645. Вкладені цикли 42.5 KB
  Визначити які блоки складають тіло циклу що є зміною циклу зовнішнього та внутрішнього. Накреслити схему вкладеного циклу.
42646. Виконання розрахунків у MatСad 113 KB
  Виконання розрахунків у MtСd Мета: набуття навиків вводу і редагування формул використання стандартних функцій засвоєння особливостей застосування локального і глобального операторів присвоювання використання змінних що можуть приймати значення з заданого інтервалу. Обчислити значення виразу з графи 2. Значення змінної обчислити за виразом з графи 2. Обчислити значення функції для двох значень аргументу п і к графи 5 і 6.